Cherry Bank offre ai suoi clienti, fino al 23 maggio 2025, un nuovo certificato dinamico emesso da Societe Generale, un esperto riconosciuto nel settore dei certificati in Italia. Questo prodotto ha una durata massima di dieci anni ed è di tipo dinamico, il che significa che è legato a un indice sottostante (l'SGI Bond Basket Index) la cui composizione può essere modificata da Cherry Bank, che agisce come Advisor dell'indice.
In particolare, il Certificato Dinamico su SGI Bond Basket Index (ISIN IT0006765157), classificato come certificato a capitale non protetto, permette di partecipare sia ai rialzi che ai ribassi dell'indice sottostante, al lordo di spese e tasse. È accessibile con un investimento minimo di 1.000 euro.
L'indice sottostante è composto da un mix variabile di obbligazioni e liquidità. Durante la vita del certificato, la composizione dell'indice può essere modificata da Cherry Bank in modo discrezionale, fino a un massimo di 25 volte all'anno. L'obiettivo di Cherry Bank, nel fornire queste indicazioni, è di aumentare il valore dell'indice nel tempo, soprattutto nel medio-lungo periodo. La composizione e il valore giornaliero dell'indice sono consultabili online.
Questo strumento offre agli investitori un modo efficiente per investire in obbligazioni, grazie a costi potenzialmente contenuti, alla possibilità di essere negoziato in Borsa Italiana (EuroTLX) durante la giornata e a potenziali vantaggi fiscali (compensazione di minusvalenze pregresse se qualificato come derivato cartolarizzato).
Alessandro D’Amico, Head of Cross Asset Distribution Sales for Southern Europe di Societe Generale afferma: “Questo certificato dinamico, emesso sulla base di un prospetto di diritto italiano approvato da Consob per l’offerta al pubblico retail in Italia, offre una evidente testimonianza della capacità innovativa di Societe Generale nella strutturazione di soluzioni su misura. Mettendo a disposizione degli investitori questo strumento, offriamo loro la possibilità di cogliere in maniera efficiente le opportunità del mercato obbligazionario, potendo contare sulla flessibilità di una composizione dinamica nel tempo”.
Andrea Florio, Head of Alternative Investments di Cherry Bank afferma: “Questa operazione va nella direzione di offrire alla nostra clientela prodotti innovativi. La sfida che ci contraddistingue è di mettere a disposizione la nostra expertise in specifiche asset class - che solitamente utilizziamo per gli investimenti proprietari – anche ad investitori terzi attraverso modelli non tradizionali, trasparenti e facilmente accessibili”.
